《乱摆乱放检讨书》属于检讨书中比较优秀的内容，欢迎参考。
1、乱摆乱放检讨书
导语：检讨书是一种常用的日常应用文，是犯了错误的个人或领导向当事人或组织写出的检讨错误、并保证绝不再犯的书信。以下是小编整理乱摆乱放检讨书的资料，欢迎阅读参考。
领导：我怀着沉痛的心情向领导道歉：我犯了一个的错误，给组织抹了黑，给同志们丢了脸，造成了不可挽回的损失，请求领导严格批评教育。xx年6月8日，一早上班后，我没有认真遵守规定，在更衣室更换好行服并将个人物品放在保管箱内，而是随手将个人钱物带到柜面业务专区内，特别是讲、个人现钞放置到操作台下的抽屉内，给业务管理和事后监督造成混乱，形成安全风险。经过支行两级领导的批评，我立即改正的错误，虽然没有带来更加严重的后果，但影响非常恶劣。我是一名新参加工作的大学生，各项工作素质也不错，但日常工作中没有严格要求自己，认真遵守行员守则和业务操作规范，对待工作有懈怠的思想。这次问题出现后，请领导严格批评教育，我一定彻底改正。恳请领导原谅我这一次，今后我一定杜绝这类错误发生。银行业务的规章制度是多年经验的积累，是各项业务正常开展与发展的基础，是银行生存的前提。通过对近年来每一件金融犯罪案件的分析，每一件金融案件的得逞都离不开违规操作，违规操作已经成为犯分子作案的突破口。商业银行工作人员违规操作是金融犯罪的前奏。因此，在一定意义上讲，分析违规操作的'原因是为加大内部审计检查力度、提高基础业务检查质量奠定工作基础。
1、对规章制度的重要性认识不足、执行上存在差距。个别员工甚至个别网点负责人执行制度随意性很大，对岗位职责与责任认识不清，以习惯、传统、上级命令代替金融法规与规章制度，积习难改，工作责任心不强，不能很好地把防范风险贯穿于业务操作的始终。例如：办理存单挂失业务，代理人由于为某二级分行业务部门负责人随意办理支取现金业务；个别行依然存在金融法规业务制度学习落实于板报（简报）、文件、口头的现象，惟独没有落实在日常实际工作中。
2、开拓业务、提高服务效率与执行规章制度三者之间发生矛盾，规章制度让位。网点为了方便客户支取现金，无限制的加大库存现金例如某储蓄网点时点最高库存现金为人民币300余万元超过额定库存现金9倍；个别网点的柜员为完成存款任务，采取当日空存现金次日空取现金；个别网点为防止存款搬家而满足客户的无理要求，规章制度让位于服务与效率。金融法规以及商业银行的规章制度是商业银行控制风险的基本要求，是商业银行规范操作、健康发展业务的必然保障。银行在业务流程的设计应当作到符合金融法规，业务流程改进在追求效率的同时必须兼顾资金安全，银行工作人员在办理具体业务必须谨慎操作，不得任意简化操作流程。各级行要处理好执行规章制度与拓展业务、服务客户的关系，不折不扣地执行金融法规与规章制度。
3、内部检查与事后监督有效性差。监督检查在一定程度上流于形式，上级对下级、主管对基层人员、事后监督岗对业务操作岗的各项检查并未严肃认真进行，而是成了例行公事。从而使一些违规操作行为视同正确操作长期暴露不了。部分基层行办制度检查项目长期单一如：库存现金、空白重要凭证；部分检查员在检查前没有提纲，检查中不深入、不细致，查后对查出的问题没有及时落实网点整改情况；部分检查人员对新的业务操作系统（如会计要素系统）学习不积极，满足于传统项目检查；另外，检查人员多检查传统业务，对新业务（如消费信贷业务、中间业务、电子银行业务等）则检查很少甚至不会检查。多年来检查人员偏重某一具体问题的检查，忽视关联业务的整体互动检查；偏重静态结果的检查监督，忽视对动态控制的分析检查例如在某储蓄所负责人长期将银行借记卡手续费贪污，原因为检查人员长期检查银行卡的数量是否正确无人互动检查手续费是否及时正确进账核算。事后监督人员的业务素质有待进一步提高，事后监督人员对特殊业务以及补打业务凭证没有认真进行分析与监督到位，事后监督人员比较注重对业务凭证录入工作与审查业务凭证基本要素等表面问题，没有对大额帐户帐务往来、重点环节与特殊业务进行重点检查监督。在部分地区事后监督工作仍然停留在支行甚至二级支行，这样事后监督工作的权成性与有效性大打折扣。
4、风险意识淡化，内控监督不力。个别行内控管理与内控建设的不健全，不能覆盖所有业务，各职能部门之间制衡制约机制不完善，对关键工作岗位缺乏必要的监督制约。从几年发生的案件来看，涉案人员为基层营业网点负责人和财会人员作案多，涉案金额大，作案潜逃的增多，这种现象发生不是偶然的，有主观社会环境的原因，特别是经商热、炒股热和拜金主义思想的影响。但更主要在于银行内部管理不严、用人不当、内部检查力度不足。在银行内部一些领导的意识中存在经营管理思想上的偏差，重经营、轻管理，重存款、轻结算，重效益，轻风险防范，忙于应付日常事务，疏于管理和监督。
s、缺乏对一线柜员的业务培训。随着商业银行的新兴业务不断开拓发展以及电子化进程的不断加速，要求每一位工作人员必须及时更新业务知识、熟知金融法律、规章制度，从而有效管理与规避操作风险。但是目前个别行一些规章制度仍然停留在文件夹、计算机电子文档中，没有贯彻到实际工作中。部分行办没有建立新金融业务以及金融法规学习制度，导致柜员甚至部分网点负责人对银行基础业务的风险点不甚了解掌握。
6、部分业务人员以及业务主管的综合素质差。个别行办的业务主管人员以及网点负责人由于自身年龄大，不愿意学习业务对上级交办的工作敷衍塞责。例如在某储蓄所的定期存单销户反交易的授权柜员没有认真审核授权业务要素是否符合规定，导致经办员发生炒存单赚取利息差额重大违规行为；个别网点负责人带头违规操作业务如：某储蓄所负责人代客户保管存折；某储蓄所的负责人授意柜员将调拨库款存入个人存折办理业务。网点负责人在业务操作等方面缺乏监督、制约。个别网点负责人对银行业务基础制度规定学习不了解、不掌握，导致一些最基本的业务操作屡屡违规。
7、网点负责人重任务完成轻内部管理。目前，网点负责人通常重视硬性业务指标的完成，对待业务操作、内部管理、制度学习等软指标的重视程度不够。个别网点负责人对业务自查仅仅理解为签章了事，对各类账薄记载、业务操作流程是否符合规定则不闻不问例如在某储蓄所检查发现柜员库存视金登记薄的记载方向与记载要求相反，时问长达三个月没有业务主管与支行检查人员提出整改意见；某储蓄所负责人授意柜员采取空存空取大额现金的方法，完成业务指标。
2、小学生教室黑板乱涂乱画检讨书
尊敬的老师：
您好！
老师，对不起，我知道自己错在哪了，您要是要惩罚我，我愿意接受您的惩罚，我也向您保证，以后我不会再在教室黑板上乱涂乱画了！我保证再也不了！
老师，您或许不知道，我在家里也是这么乱涂乱画的。我的卧室有一面特别大的墙，是爸爸妈妈专门为我打造的涂鸦墙，他们也不规定让我画什么，就让我拿着专门的笔直接往墙上去涂。我最开始还多次问过我的爸爸妈妈，我问我这么随便涂真的没有关系吗？会不会画的太乱了之类的。他们总是在我还没问完之后就叫我不要想这些问题，只管按照自己所想的去画就可以了。后来我慢慢的就养成了这样的习惯，只要想画画的时候，就拿起那只笔去墙上涂我想画的内容，不去管自己画的是什么别人理解或不理解的东西。
没想到这个习惯已经让我带到了学校。那天我忽然特别想画一下了，我就拿着粉笔在黑板上涂涂画画了，完全没想到在教室黑板上涂涂画画会影响老师您的课堂，更没想到这些涂涂画画会导致同学们上课的注意力分散……老师您跟我谈完话后，我知道我的这一行为在学校进行有多么不合适了，我这些涂涂画画，在学校这一场合下便不再是随心所欲的涂涂画画，在教室黑板上画这些只能被当成是乱涂乱画了，不是老师对我画的指责，而是场合问题。若是我继续在家里那么画，或者在画纸上这么涂画，都或许能够成为我的作品呈现在那里，可是画在教室黑板上就不合适了。嗯，老师，我知道这是场合的问题了。我再也不会再教室黑板上“乱涂乱画”了！
老师，您还跟我说，让我如果喜欢画画的话去投稿，我想了想这个问题，我觉得现在我的画还不足以我拿去投稿，我打算在我画到一定程度，有了自己更多的想法之后，我再画了去投稿，一是不想鲁莽去投稿，二是也不想自己没有很满意便去给别人欣赏，若是真被选中稿件了，我又不觉得怎么样的话，那给我收下的稿费，我都会觉得是一种资源浪费的。我印象中的画家可都是有真材实料的大师，他们可并不会随便发发骗钱，他们都是会认真对待发表出来的画作的。
这些在检讨书里面跟您说，有些扯太远了，不过为了让老师原谅我“乱涂乱画”的行为，我也只好跟老师认真探讨画画这件事情了。希望老师原谅我这一次的不分场合，不会有下次了。
此致
敬礼!
姓名：
日期： 年 月 日
3、高中生宿舍东西乱摆乱放检讨书
尊敬的班主任：
您好！
非常的抱歉，又再次的给您添麻烦了！关于这次的宿舍东西乱摆乱放的内务问题，我们已经深刻的.认识到了问题的严重性。
宿舍，是我们要在这里生活三年的场所，我们的每一个人都有义务和必要去维护它的整洁与卫生。将宿舍收拾得井井有条，不仅仅是然别人看了感觉舒服，更主要的原因是自己住的也舒坦。
您一直有提醒我们要注意宿舍的内务，但是我们却没有注意过，将您的好心却只不顾，我深感抱歉，望您原谅！
殊不知在大学里内务也是一项很重要的指标，它体现了一个学生的素质。素质这个词，让我们感到了沉重的压力，但这是因为我们做的不够好而导致的。对此结果我们没有任何异议，所能感到的仅仅是深深的愧疚！看看我们宿舍的内务状况，确实令人很生气，太乱了，被子不叠。不说内务要整的和军队那样好，但是最起码要能说得过去啊！
世上是没有后悔药的，事已至此，多说无意，唯有以此教训为诫，以此事件为警，借作此次检查为契机，从现在起，提高对自身的要求，加强自我约束，强化自身责任感，深化集体主义荣誉感。
检讨人：xx
20xx年xx月xx日
4、高中生宿舍东西乱摆乱放检讨书
尊敬的班主任：
您好！
今天，请您允许我在这里对您说一声“对不起”。在本次学校的“文明宿舍评比“中，我们宿舍整体内务太差，宿舍东西乱摆乱放，由此给您和系里带来的麻烦和影响，在此，向您表示深深的歉意。
现在，我们已经深刻地认识到了在此次“文明宿舍评比“中，我们宿舍给您和系里带来的影响及其严重性，也认识到了我们宿舍中存在的严重问题。
首先，宿舍是我们要生活三年的场所，虽然这期间，我们牵涉到一个换校区，换宿舍的问题，但无论如何宿舍都是我们大学生活的重要场所。换句话说，宿舍就是我们的家，我们对待宿舍，就应该像对待自己的家一样，即使没有学校的常规性检查和评比，我们也应该好好打扫宿舍的卫生和并做好宿舍的内务工作。然而，这一点我们我们所有宿舍成员都做的不好，因而才导致在此次评比中，我们宿舍被抓做典型，给您和系里带来了一些不必要的麻烦和恶略的影响。在此，再一次向您表示歉意。
对于这个问题，我们一致觉得是因为我们的整体荣辱观不强，另外，还存在着严重的侥幸心理。鉴于此，我们要重新树立正确的思想观念，并放下那些侥幸心理，认真做好宿舍的卫生和内务工作，手机版并建立相互监督，相互帮助的宿舍内务工作制度，坚持做到“我荣，宿舍荣；我耻，宿舍耻”。在平时的宿舍内务工作中，摆好心态，认真对待每一天的宿舍卫生和内务问题，并尽全力做到最好，坚决不给您和系里带来麻烦和影响。
其次，单单地说这是内务问题，确切的说是习惯问题。我们现在已经深刻的认识到，内务问题，并不只是简单的内务问题，而是习惯问题。准确地说，此次“文明宿舍评比”中，宿舍所暴露的问题，不仅仅只是内务问题，而就是单纯的习惯问题。正是因为我们平时的生活习惯不好，没有养成早起叠被子，整理床铺的良好习惯，因此才导致在此次评比中，有很多的细节问题被遗漏掉，疏忽掉，比如被子的叠放标准，床铺的整洁平整。也正是由于这些因习惯不好，而暴露出的一系列细节问题造成了在此次评比中给系里带来了恶略影响。
对于这个问题，我们觉得，应该从零开始，严格要求，快速养成良好地生活习惯。在个人努的基础上，各宿舍成员之间还要形成相互帮助，相互监督，共同进步的良好局面。我们要尽全力做好宿舍的内务工作，坚持每天早上起来按规定叠放被子，收拾衣物，整理床铺，摆放鞋子，坚决在大三剩下的日子里不给您添麻烦，不给系里带来耻辱。
最后，态度问题。我们一致觉得，态度问题是宿舍内务做不好的最主要，最根本的问题。最准确地说，我觉得应该是认真。如果我们宿舍的每一位成员都能够认真的对待宿舍生活，那么内务就根本不会出现问题。正是我们平时态度不端正，没有齐心协力，认认真真地对待宿舍宿舍卫生，宿舍内务，宿舍生活及宿舍的每一位成员，因而才形成了这一连串的问题，如整体的荣辱观不强，普遍的侥幸心理，不好的生活习惯等，最终，导致了此次事情的出现，给系里带来了不良的影响，给您带来了诸多的麻烦。
对于这个思想态度上的问题，我觉得要从根本上去改变，因为这个问题本就是出现此次事情的根本问题。首先，我们应该改变心态，端正态度，认真地，努力地去做每一件事，并尽全力做到最好；其次，在认真态度养成的同时，我们还要树立良好的思想观念，抛却那些不该有的心里。最后，我们相信当我们每个人都能够认真地去对待这些问题的时候，宿舍就不会再出问题，也不会在给您带来不必要的麻烦，更不会给系里带来不良的影响。
另外，我觉得只有我们的努力还是不够的，在此，希望老师在平时能够给予我们一些恰当的，合理的指导，以便我们在以后的改正中，能够达到高质量与高速度并行的良好局面，争取能够为系里争夺一些荣誉，而不是耻辱。大三了，其实我们也是希望能够与老师，同学和睦相处，出现这样的事情，确实不是我们想要看到的。希望老师能够给我们一次改正的机会。同时，更希望老师在今后的学习，工作，生活中能够给予我们指导，从而让我们能够取得更快，更大的进步。在此，先谢谢老师。
最后，我再次仅以个人的名义向老师说声“对不起”，由于我们错误的思想观念，错误的人生态度，以及不好生活习惯，而给您带来了诸多麻烦，希望您原谅我们，并给我们一次改正的机会，我相信，我们一定不会让您失望，更不会再去做一些有损系里声誉的事情。
检讨人：xx
20xx年xx月xx日
5、教室墙壁乱涂乱画检讨书
尊敬的xx：
您好！
对不起我不该在教室墙壁上用笔在上面乱写乱画，把墙壁弄得一团糟，这非常不好，被老师责骂才让我反省过来。
教室的墙壁原本是干净整洁的白色，但是经过了我的涂画变得一团糟，也破坏了原本的整洁，连我自己都看不过眼去，这样的错实在是不该犯，是我的错还请老师您能够原谅我，以后我在也不敢随意乱涂乱画，坐在靠墙的位置应该爱护墙壁，不应该这样伤害墙壁，如果墙壁有生命也一定非常生气，我也知道了错，以后在也不敢在犯。
身为学生应该爱护学校里面的公物，不破坏一切公物，尤其是墙壁整洁干净不容有失对我这样的错误以后我在也不犯，这次我被老师教训了一顿让我意识到了自己的错误，明白了自己的问题所在。学校把墙壁装修的非常干净整洁，我却把墙壁弄得一团糟，严重违反了学校的纪律这样做是在是非常重大的错误。
经过老师的教训让我知道了作为学生应该爱护学校里的一切，不能随意破坏更不能伤害到学校的任何公共设施，就如老师说的，在家要爱护家里的一切到了学校也应该学会爱护学校的东西，虽然墙壁不是我们学习的工具，但是也是在我们教师里面。
并且老师已经告诉我叫我们不要乱花，但是看到墙壁上已经有些痕迹只有更是把墙壁弄得如同鬼画符，这样的做法是错误的，违反了学校纪律也同样不是一个讲文明礼仪的大学生应该做的事情，作为一个大学生我要做的就是好好努力学习提升自己的能力把工作做好，但同样不能破坏教室墙壁。
这关系到了教室所有人。以后教室还会交给其他同学用我不能这样做。这已经属于破坏公物的范畴了，这对我来说是一件严重错误，老师斥责我也是希望我能够明白自己的过错，我也知道了错误了。
靠墙就要保护好墙壁，不能损毁他，以后我一定不会在做了，以后我一定会爱护学校里面的所有东西不止是墙壁以后我都不会在犯这样的错了，我保证以后看到类似的事情还会主动的去阻止大家，不会在把干净的墙壁当画纸，把我们学校的墙壁保护好，同时我也会约束自己。
在今后学习生活中不管我是否坐在墙壁旁边都不会在去随意乱写乱花了，都会把做好自己不会随意破坏，更不会去做错事。
此致
敬礼！
检讨人：xxx
20xx年xx月xx日
6、教室黑板乱涂乱画检讨书
事情经过：今天，发生了一个重大事件：高三（1）班的倪老师把我前天在教室黑板乱写乱画，顶撞老师的事告诉了我们的班主任吕老师，吕老师很生气，让我去办公室写检查，并当全班同学念读，这使我今天的日子过的很悲惨，勇敢地记录下来吧！提醒自己，不忘耻辱，改掉缺点。
检讨书
20xx年11月26日中午，离上作曲课还有半小时，我和其他几位同学进了教室，并且在黑板上乱写乱画。这时，高三。一班的班主任倪老师到了我们班门口，对我进行了批评。我当时心想：在黑板上写写画画没什么，对倪老师的批评很不服气，就跟倪老是进行了辩解，态度很不好，这使得倪老师非常生气。
班主任吕老师听说此事后把我叫到办公室对我进行了严厉的批评并给我讲了很多道理，我心里生出了忏悔之心。我认识到：应该在空闲时间内抓紧练琴。最重要的是，我不应该对老师的态度不恭敬。《弟子规》上告诉我们：“父母教，须敬听；父母责，须顺承。”老师也是一样，是我们的师长。在批评我们的时候，我怎能去跟老师顶嘴，找各种各样的借口呢？应该以很诚恳的态度去承认错误。《弟子规》上说：“亲有过，谏使更，怡吾色，柔吾声。”即使老师家长说的有我们认为不对的地方，也要和老师家长耐心地解释，不能顶撞。如果我们顶撞老师，怎能对得起爱我们的父母，对得起关心我们的老师呢？
《弟子规》上还说过：“过能改，归于无；倘掩饰，增一辜。”这句话的意思是：有了错误不可怕，能改掉就是好孩子。如果掩饰自己的错误，就会罪加一等。
这件事给了我一个很大的教训，我也深刻认识到自己的错误。我保证：今后在有空闲的时候抓紧时间练琴，学习，并对老师谦卑恭敬，希望同学们吸取我的教训，不犯类似的错误，做一个勤奋有礼貌的好学生！
20xx年11月29日
7、教室黑板乱涂乱画检讨书
尊敬的老师：
您好！
我这次出现了这般严重的错误，我个人更是特别的为自己的行为而后悔，这一次我更是已经从其中明白了很多的道理，更是知道自己必须要为这件事而付出的代价是什么，我会尽力去改正的，更是会努力的让自己在其中去有更大的成长。
当时的我确实是忘记了老师之前所讲述的不能随便动黑板这一回事儿，我也只是想要感受一下在黑板上写字的感觉。那个时候我拿起粉笔却实在不知道应该要如何去下笔，所以才选择了随便画画。正当我画得起劲儿的时候，老师看到了这般的场景更是非常的生气，我才顿时醒悟过来自己犯下了错误，我的这样的乱图画行为更是让老师非常的生气与失望。现在的我已经完全的明白自己行为的错误了，我更是向老师承诺我再也不会做出这样的事情了，我会改正的，努力的约束好自己，不要让自己做出些让老师生气的事情。
因为这件事我才终于明白“好奇心害死猫”这句话，以后我再也不会胡思乱想了，更是不会试图去做不应该要由我做的事情，更是将老师将的话都牢牢记住，时刻拿来警醒自己，避免自己再出现像这种情况一般的错误。老师应该也是明白在这个年纪我也还不够懂事，所以在一些行为上我确实没有想太多，犯下这样的错误也真的是我的无心之失。如今我已经是完全的明白我的错误了，更是决心要改正，也想要老师可以给到我有更多一点的机会，让我可以为自己的生活去努力奋斗，让自己成为非常优秀的学生，更是成为您的骄傲。
老师的批评，我完全都是记着的，所以我会尽可能的改变自己，更是多多研读学校的规章制度，同时将老师强调的重点也牢记在心，尽可能的让自己严格的按照这些去行动，避免任何可以出现错误的方面，同时让自己可以不再因为犯下错误而受到惩罚。我知道这一次确实是因为自己的不懂事才做错了事，我会尽快的成长自己，合理的规范好自己，努力的成为一个品学兼优的学生，让老师再也不会因为我而担忧。我相信我定是介意成长得更加优秀，更是让老师非常的满意。
往后的'学习中，我都是会按照老师的规定来学习，再也不去想其他乱七八糟的事情了，更是会不断地提升自己的能力，让自己的学习成绩提升起来，成为老师心中的骄傲。更是在老师有任何需要的时候，努力的去让自己去帮助老师，更是为老师排忧解难。
此致
敬礼！
检讨人：xxx
20xx年x月x日
8、乱摆乱放检讨书
导语：检讨书是一种常用的日常应用文，是犯了错误的个人或领导向当事人或组织写出的检讨错误、并保证绝不再犯的书信。以下是小编整理乱摆乱放检讨书的资料，欢迎阅读参考。
领导：我怀着沉痛的心情向领导道歉：我犯了一个的错误，给组织抹了黑，给同志们丢了脸，造成了不可挽回的损失，请求领导严格批评教育。xx年6月8日，一早上班后，我没有认真遵守规定，在更衣室更换好行服并将个人物品放在保管箱内，而是随手将个人钱物带到柜面业务专区内，特别是讲、个人现钞放置到操作台下的抽屉内，给业务管理和事后监督造成混乱，形成安全风险。经过支行两级领导的批评，我立即改正的错误，虽然没有带来更加严重的后果，但影响非常恶劣。我是一名新参加工作的大学生，各项工作素质也不错，但日常工作中没有严格要求自己，认真遵守行员守则和业务操作规范，对待工作有懈怠的思想。这次问题出现后，请领导严格批评教育，我一定彻底改正。恳请领导原谅我这一次，今后我一定杜绝这类错误发生。银行业务的规章制度是多年经验的积累，是各项业务正常开展与发展的基础，是银行生存的前提。通过对近年来每一件金融犯罪案件的分析，每一件金融案件的得逞都离不开违规操作，违规操作已经成为犯分子作案的突破口。商业银行工作人员违规操作是金融犯罪的前奏。因此，在一定意义上讲，分析违规操作的'原因是为加大内部审计检查力度、提高基础业务检查质量奠定工作基础。
1、对规章制度的重要性认识不足、执行上存在差距。个别员工甚至个别网点负责人执行制度随意性很大，对岗位职责与责任认识不清，以习惯、传统、上级命令代替金融法规与规章制度，积习难改，工作责任心不强，不能很好地把防范风险贯穿于业务操作的始终。例如：办理存单挂失业务，代理人由于为某二级分行业务部门负责人随意办理支取现金业务；个别行依然存在金融法规业务制度学习落实于板报（简报）、文件、口头的现象，惟独没有落实在日常实际工作中。
2、开拓业务、提高服务效率与执行规章制度三者之间发生矛盾，规章制度让位。网点为了方便客户支取现金，无限制的加大库存现金例如某储蓄网点时点最高库存现金为人民币300余万元超过额定库存现金9倍；个别网点的柜员为完成存款任务，采取当日空存现金次日空取现金；个别网点为防止存款搬家而满足客户的无理要求，规章制度让位于服务与效率。金融法规以及商业银行的规章制度是商业银行控制风险的基本要求，是商业银行规范操作、健康发展业务的必然保障。银行在业务流程的设计应当作到符合金融法规，业务流程改进在追求效率的同时必须兼顾资金安全，银行工作人员在办理具体业务必须谨慎操作，不得任意简化操作流程。各级行要处理好执行规章制度与拓展业务、服务客户的关系，不折不扣地执行金融法规与规章制度。
3、内部检查与事后监督有效性差。监督检查在一定程度上流于形式，上级对下级、主管对基层人员、事后监督岗对业务操作岗的各项检查并未严肃认真进行，而是成了例行公事。从而使一些违规操作行为视同正确操作长期暴露不了。部分基层行办制度检查项目长期单一如：库存现金、空白重要凭证；部分检查员在检查前没有提纲，检查中不深入、不细致，查后对查出的问题没有及时落实网点整改情况；部分检查人员对新的业务操作系统（如会计要素系统）学习不积极，满足于传统项目检查；另外，检查人员多检查传统业务，对新业务（如消费信贷业务、中间业务、电子银行业务等）则检查很少甚至不会检查。多年来检查人员偏重某一具体问题的检查，忽视关联业务的整体互动检查；偏重静态结果的检查监督，忽视对动态控制的分析检查例如在某储蓄所负责人长期将银行借记卡手续费贪污，原因为检查人员长期检查银行卡的数量是否正确无人互动检查手续费是否及时正确进账核算。事后监督人员的业务素质有待进一步提高，事后监督人员对特殊业务以及补打业务凭证没有认真进行分析与监督到位，事后监督人员比较注重对业务凭证录入工作与审查业务凭证基本要素等表面问题，没有对大额帐户帐务往来、重点环节与特殊业务进行重点检查监督。在部分地区事后监督工作仍然停留在支行甚至二级支行，这样事后监督工作的权成性与有效性大打折扣。
4、风险意识淡化，内控监督不力。个别行内控管理与内控建设的不健全，不能覆盖所有业务，各职能部门之间制衡制约机制不完善，对关键工作岗位缺乏必要的监督制约。从几年发生的案件来看，涉案人员为基层营业网点负责人和财会人员作案多，涉案金额大，作案潜逃的增多，这种现象发生不是偶然的，有主观社会环境的原因，特别是经商热、炒股热和拜金主义思想的影响。但更主要在于银行内部管理不严、用人不当、内部检查力度不足。在银行内部一些领导的意识中存在经营管理思想上的偏差，重经营、轻管理，重存款、轻结算，重效益，轻风险防范，忙于应付日常事务，疏于管理和监督。
s、缺乏对一线柜员的业务培训。随着商业银行的新兴业务不断开拓发展以及电子化进程的不断加速，要求每一位工作人员必须及时更新业务知识、熟知金融法律、规章制度，从而有效管理与规避操作风险。但是目前个别行一些规章制度仍然停留在文件夹、计算机电子文档中，没有贯彻到实际工作中。部分行办没有建立新金融业务以及金融法规学习制度，导致柜员甚至部分网点负责人对银行基础业务的风险点不甚了解掌握。
6、部分业务人员以及业务主管的综合素质差。个别行办的业务主管人员以及网点负责人由于自身年龄大，不愿意学习业务对上级交办的工作敷衍塞责。例如在某储蓄所的定期存单销户反交易的授权柜员没有认真审核授权业务要素是否符合规定，导致经办员发生炒存单赚取利息差额重大违规行为；个别网点负责人带头违规操作业务如：某储蓄所负责人代客户保管存折；某储蓄所的负责人授意柜员将调拨库款存入个人存折办理业务。网点负责人在业务操作等方面缺乏监督、制约。个别网点负责人对银行业务基础制度规定学习不了解、不掌握，导致一些最基本的业务操作屡屡违规。
7、网点负责人重任务完成轻内部管理。目前，网点负责人通常重视硬性业务指标的完成，对待业务操作、内部管理、制度学习等软指标的重视程度不够。个别网点负责人对业务自查仅仅理解为签章了事，对各类账薄记载、业务操作流程是否符合规定则不闻不问例如在某储蓄所检查发现柜员库存视金登记薄的记载方向与记载要求相反，时问长达三个月没有业务主管与支行检查人员提出整改意见；某储蓄所负责人授意柜员采取空存空取大额现金的方法，完成业务指标。